С 14 июня текущего года в России вступили в силу изменения, касающиеся заморозки банковских счетов. Эти нововведения, закрепленные в федеральном законе, направлены на ускорение и упрощение процесса блокировки средств лиц, находящихся в списках Росфинмониторинга. Теперь банки обязаны мгновенно реагировать на обновления информации от данного ведомства, замораживая активы в течение суток, вне зависимости от того, рабочий это день или выходной. Ранее на эту процедуру отводился один рабочий день.
Новые правила затронули несколько категорий граждан и организаций. В первую очередь это те, кто внесен в списки террористов и экстремистов. Их счета, карты и электронные кошельки будут блокироваться автоматически, сразу как они попадут в соответствующий реестр. Кроме того, банки могут ограничивать операции по счетам лиц, находящихся в розыске (уголовном или федеральном), как только получат официальное уведомление от правоохранительных органов. Эти ограничения станут действовать до тех пор, пока розыск не будет прекращен.
Также финансовые учреждения имеют право приостанавливать подозрительные переводы граждан на срок до пяти рабочих дней. Это позволяет проводить более тщательную проверку операций, направленную на борьбу с отмыванием денег и другими противоправными финансовыми схемами.
При этом закон предусматривает и исключения. Даже при заблокированном счете россияне могут совершать некоторые обязательные платежи, такие как налоги, государственные пошлины, страховые взносы и административные штрафы. Но любые другие расходные операции, включая переводы, снятие наличных и оплату товаров и услуг, будут недоступны до момента снятия ограничений. Эксперты настоятельно рекомендуют проявлять повышенную осторожность и тщательно проверять своих контрагентов перед совершением любых финансовых сделок.
Нужно понимать: эти меры направлены не против добросовестных клиентов, а против злоумышленников. Банк блокирует счета только при явных признаках подозрительных действий. А временная приостановка операций зачастую спасает людей от потери денег.