С 10 января вступают в силу поправки к ФЗ «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем». Новые поправки нацелены на устранение лазеек для тех, кто предпочитает вести двойную бухгалтерию. Будет усилен контроль за операциями по договорам лизинга и за любыми операциями с наличными свыше 600 тыс. руб. Регулирование распространится на иностранные фонды, трасты, партнерства.
За нарушение банковский счет могут заблокировать и передать информацию по сделке не только в Росфинмониторинг, но и в налоговую или МВД. Теперь под контролем будут почтовые переводы от 100 тыс. руб. Будет проверяться также снятие более 100 тыс. руб., зачисленных на баланс мобильного телефона. Окажутся под контролем ставки в лотерее от 600 тыс. руб. Будет учитываться и выплата выигрыша по итогам участия в азартных играх на ту же сумму.
С 2021 года будут контролироваться расчеты наличными и безналичными деньгами, которые проводятся по сделкам с недвижимостью на сумму не менее 3 млн руб. При любых операциях с недвижимостью нужно быть готовым подтвердить легальность происхождения своих денег. Это понадобится, если Росфинмониторинг установит подозрительный характер сделки. Чтобы избежать проблем, нужно исключить операции, которые могут вызвать подозрение у Росфинмониторинга. Иначе карту, с которой был совершен платеж, могут заблокировать. Ее разблокируют при предоставлении подтверждающих документов.