С 1 сентября вступили в силу правила, направленные на борьбу с мошенниками.
Центробанк определил девять признаков подозрительных операций. Это руководство для банков:
- Нехарактерное для человека поведение при снятии денег: непривычное время суток, нетипичная сумма или местонахождение банкомата;
- Превышение времени взаимодействия человека с банкоматом при снятии или переводе средств;
- Снятие наличных несвойственным способом — например не с карты, а по QR-коду;
- Снятие денег в течение 24 часов после оформления кредита или займа или увеличение лимита на выдачу наличных, в том числе по кредитной карте;
- Наличие информации у банка о риске осуществления операции без добровольного согласия клиента;
- Наличие информации об изменении активности телефонных разговоров как минимум за шесть часов до операции, рост количества СМС с новых номеров, в том числе в мессенджерах;
- Если на устройствах абонента вредоносное ПО, если есть информация о нетипичных для человека при дистанционном банковском обслуживании характеристиках провайдера связи, операционной системы, приложения пользователя, использование VPN;
- Если есть информация о пяти и более отказах в выдаче денег, в том числе в связи с превышением лимита либо ошибками при вводе пин-кода в одного дня;
- Наличие сведений о человеке и его банковской карте в государственной информационной системе противодействия правонарушениям, совершаемым с использованием IT-технологий.